Oficial de Cumplimiento PLD/FT

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Diplomado

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El Diplomado en Oficial de Cumplimiento PLD/FT aborda la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en México. Integra la LFPIORPI, gestión de riesgos, conocimiento del cliente, beneficiario controlador, monitoreo de operaciones, avisos a las autoridades y auditoría de cumplimiento para fortalecer la integridad institucional.

*Educación informal – No conduce a título o certificado de aptitud ocupacional – Decreto 1075 de 2015 (artículo 2.6.6.8)

Presentación

El Diplomado en Oficial de Cumplimiento PLD/FT estudia el marco normativo mexicano de prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, incluyendo la LFPIORPI, las disposiciones aplicables al sector financiero y los estándares del GAFI. Aborda las funciones de la UIF, la CNBV y el SAT, así como la identificación de actividades vulnerables y sus obligaciones. Integra metodologías de evaluación de riesgos, conocimiento del cliente, verificación del beneficiario controlador, debida diligencia reforzada y monitoreo automatizado.

La gestión del cumplimiento comprende el análisis de alertas, la identificación de operaciones inusuales e internas preocupantes y la elaboración de reportes y avisos ante las autoridades mexicanas. Se estudian las restricciones al uso de efectivo, los mecanismos de confidencialidad y las funciones del Comité de Comunicación y Control. Además, se integran la independencia del oficial de cumplimiento, la preparación para certificaciones, las auditorías internas y externas, la conservación documental y las prácticas de mejora continua.

Objetivo

Formar oficiales de cumplimiento de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo capaces de diseñar, operar y evaluar el sistema PLD/FT de entidades financieras y de quienes realizan actividades vulnerables en México, aplicando el artículo 400 Bis del Código Penal Federal, la LFPIORPI reformada en 2025, su Reglamento, las Reglas de Carácter General, las disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y sus equivalentes sectoriales, el enfoque basado en riesgo, la identificación del cliente y del beneficiario controlador, los reportes y avisos ante la UIF, la CNBV y el SAT, y los estándares del GAFI, para proteger a la organización frente a sanciones y contribuir a la integridad del sistema financiero mexicano.

Participantes

Dirigido a oficiales de cumplimiento y representantes encargados del cumplimiento, analistas y gerentes de prevención de lavado de dinero, auditores internos y externos, contadores, abogados corporativos, notarios y corredores públicos y su personal, profesionales de bancos, sofomes, casas de bolsa, centros cambiarios, transmisores de dinero, instituciones de tecnología financiera, aseguradoras y cooperativas, así como a responsables de inmobiliarias, desarrolladoras, joyerías, agencias automotrices, casas de empeño, plataformas de activos virtuales y demás actividades vulnerables en México que buscan prepararse para la certificación en PLD/FT.

Generalidades del Diplomado

Oficial de Cumplimiento PLD/FT

*Imagen usada con fines ilustrativos

Qué se estudia en el Diplomado Virtual

Oficial de Cumplimiento PLD/FT

Competencia General: Determinar el régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo aplicable a una organización mexicana a partir de su naturaleza jurídica, su actividad y el marco normativo vigente para delimitar sus obligaciones en situaciones simuladas y reales.

Fundamentos del sistema mexicano de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

1. Explicar los tipos penales de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo del Código Penal Federal, sus etapas y las tipologías más frecuentes en México.
2. Interpretar las 40 Recomendaciones del GAFI, el papel del GAFILAT y los resultados de la evaluación mutua de México de 2018 y de la quinta ronda en curso.
3. Diferenciar las atribuciones de la SHCP, la Unidad de Inteligencia Financiera, la CNBV, el SAT y la Fiscalía General de la República en la prevención y persecución del lavado de dinero.
4. Comparar los regímenes PLD/FT de bancos, sofomes, casas de bolsa, centros cambiarios, transmisores de dinero e instituciones de tecnología financiera según su ley sectorial y sus disposiciones de carácter general.
5. Analizar los cambios de la reforma de 2025 a la LFPIORPI y de la actualización de su Reglamento y Reglas de Carácter General en 2026.
6. Clasificar las actividades vulnerables del artículo 17 de la LFPIORPI y calcular sus umbrales de identificación y aviso en UMA.

Competencia General: Aplicar la metodología de evaluación de riesgos y las medidas de identificación y conocimiento del cliente, del beneficiario controlador y de las personas políticamente expuestas para asignar grados de riesgo y debida diligencia proporcional en situaciones simuladas y reales.

Enfoque basado en riesgo, conocimiento del cliente y beneficiario controlador

1. Explicar el enfoque basado en riesgo y utilizar los hallazgos de la Evaluación Nacional de Riesgos vigente para orientar las decisiones de cumplimiento.
2. Desarrollar una metodología de evaluación de riesgos con factores, indicadores, ponderaciones y mitigantes para clientes, productos, canales y zonas geográficas.
3. Integrar el expediente de identificación del cliente, su perfil transaccional y su grado de riesgo conforme a la normativa mexicana.
4. Identificar y verificar al beneficiario controlador de personas morales y fideicomisos con el umbral del 25 % y los criterios de control efectivo.
5. Aplicar medidas de debida diligencia reforzada a personas políticamente expuestas nacionales y extranjeras y a sus personas relacionadas.
6. Configurar reglas de monitoreo automatizado, gestión de alertas y consulta de la Lista de Personas Bloqueadas.

Competencia General: Elaborar el análisis de alertas, los reportes y los avisos dirigidos a la UIF, la CNBV y el SAT para comunicar operaciones de riesgo con oportunidad, calidad y confidencialidad en situaciones simuladas y reales.

Reportes, avisos y comunicación con las autoridades en materia PLD/FT

1. Analizar alertas de monitoreo y documentar el dictamen de operaciones inusuales e internas preocupantes con evidencia suficiente.
2. Preparar los reportes de operaciones relevantes, inusuales, internas preocupantes y de 24 horas del sector financiero respetando sus plazos.
3. Presentar los avisos de actividades vulnerables en el portal de prevención de lavado de dinero del SAT, incluidos el aviso de 24 horas, la acumulación de operaciones y el informe sin operaciones.
4. Organizar las sesiones del Comité de Comunicación y Control con orden del día, actas y criterios de decisión trazables.
5. Verificar el cumplimiento de las restricciones al uso de efectivo y metales preciosos del artículo 32 de la LFPIORPI en operaciones concretas.
6. Responder requerimientos de información de la autoridad protegiendo la confidencialidad y la reserva de los reportes y avisos.

Competencia General: Evaluar la eficacia del sistema de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo de una organización mediante criterios de gobierno, auditoría y supervisión para sostener su cumplimiento documentado y su mejora continua en situaciones simuladas y reales.

Oficial de cumplimiento, supervisión y estándares profesionales del sistema PLD/FT

1. Justificar la designación, los requisitos, las funciones y la independencia del oficial de cumplimiento y del representante encargado del cumplimiento.
2. Planear la preparación para la certificación en PLD/FT que otorgan la CNBV y la UIF, con sus áreas de evaluación y su vigencia.
3. Elaborar el manual de políticas internas y el programa anual de capacitación con evidencia verificable.
4. Auditar el sistema PLD/FT con programas de auditoría interna y externa independientes y dar seguimiento a las observaciones.
5. Valorar las facultades de verificación de la CNBV y el SAT, las sanciones administrativas y la responsabilidad penal derivadas de incumplimientos.
6. Diseñar un modelo de gobierno de cumplimiento con conservación documental y buenas prácticas alineadas con los estándares del GAFI.

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